La fachada de Ricardo Washington López Aguilar, un supuesto analista de inversiones de 31 años, ocultaba un sofisticado esquema de fraude financiero. Fundada en 2014 junto a su hermano, Washington Capital S.A.C. prometía a familias limeñas rentabilidades anuales de hasta el 14% en bonos e inversiones internacionales, incluso ganándose un reconocimiento del Congreso de la República. Sin embargo, esta aparente solidez encubría una estafa millonaria.
Actualmente, autoridades e inversionistas investigan a Washington Capital S.A.C. por estafa agravada y falsificación de documentos, atribuidos falsamente a la prestigiosa firma estadounidense The Bank of New York Mellon. Las pérdidas estimadas superan los US$3 millones. A pesar de una orden de cinco meses de prisión preventiva dictada por el Poder Judicial, López Aguilar habría huido del país, encontrándose presuntamente en España, según la defensa legal de los afectados.
El Modus Operandi de Washington Capital: Certificados Bancarios Falsificados
Washington Capital S.A.C. atraía a inversores mediante agresivas campañas digitales y presentaciones para empresarios. López Aguilar garantizaba que el capital estaría seguro en entidades financieras extranjeras, prometiendo operaciones de bajo riesgo en Estados Unidos. Tras la firma de contratos, los clientes recibían pagarés y certificados que supuestamente contaban con el respaldo de corporaciones globales como The Bank of New York Mellon y American International Group (AIG).
No obstante, la verdad salió a la luz en 2024, cuando los clientes intentaron retirar sus ganancias. Las demoras y restricciones para recuperar los fondos invertidos levantaron sospechas. Auditorías posteriores revelaron la falsedad de los documentos. AIG confirmó públicamente la presencia de errores ortográficos, firmas adulteradas y datos desactualizados en los certificados. Por su parte, The Bank of New York Mellon negó cualquier vínculo comercial o relación con los pagarés, desvinculándose también de MFX Prime S.A.C., otra compañía utilizada por López Aguilar para renovar contratos y continuar la captación de dinero.
Escalamiento Internacional: Intervención de la SEC
El esquema de fraude de inversiones trascendió fronteras, captando la atención de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). La SEC advirtió que ninguna de las empresas involucradas en el caso figuraba en sus registros oficiales, señalando además el uso indebido de sellos y referencias institucionales en la documentación promocional de Washington Capital S.A.C. para engañar a posibles inversores.
La Advertencia de la SBS y la Huida del Empresario
En mayo de 2025, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) de Perú emitió una alerta pública confirmando que Washington Capital S.A.C. y MFX Prime S.A.C. carecían de la autorización legal necesaria para captar fondos del público. Pese a esta advertencia oficial, los denunciantes aseguran que la organización siguió operando mediante plataformas digitales y documentos fraudulentos.
La acumulación de denuncias llevó al Ministerio Público a solicitar medidas contra López Aguilar. Inicialmente, se impuso un impedimento de salida del país, seguido por una orden del Décimo Noveno Juzgado Penal de Investigación Preparatoria de Lima de cinco meses de prisión preventiva por los presuntos delitos de estafa agravada y falsificación documental. Sin embargo, las víctimas afirman que Ricardo Washington López Aguilar logró evadir la justicia, utilizando rutas migratorias que lo llevaron primero a Miami y luego a Europa. Una reciente fotografía en Madrid refuerza la sospecha de su paradero actual en España.
Ante esta situación, las víctimas claman por la intervención de la Policía Internacional (Interpol) para emitir una alerta roja contra Ricardo Washington López Aguilar, buscando su captura y extradición para que enfrente la justicia por el fraude de inversiones que dejó a decenas de familias limeñas en la ruina.
DnG