Binance y el Dilema de la Cooperación con la Ley: ¿Mayor Obstáculo al Crimen Financiero?
Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo, ha modificado discretamente sus protocolos de cooperación con las fuerzas del orden en numerosos países, generando frustración entre los investigadores. Estos cambios, implementados en abril del año pasado, exigen ahora que ciertas solicitudes sean canalizadas a través de agencias gubernamentales extranjeras, un proceso lento regido por tratados internacionales. Esta política, junto con la salida de altos cargos de cumplimiento, ha entorpecido investigaciones clave en Europa y generado preocupación en Estados Unidos.
Un Vuelco en la Política de Datos y Privacidad
La compañía defiende que la nueva directriz busca asegurar el cumplimiento de regulaciones y leyes de privacidad en el manejo de datos personales de sus usuarios, negando una ralentización intencionada. Sin embargo, los investigadores señalan la creación de nuevos obstáculos para combatir el delito financiero, especialmente en casos de fraude y lavado de dinero en el ecosistema cripto. No se ha encontrado relación con la flexibilización regulatoria de la administración Trump, a pesar de que la startup cripto de la familia Trump forjó una relación comercial con Binance el año pasado.
Impacto Global en la Lucha contra el Delito Cripto
Europa: Retrasos Críticos en Investigaciones de Criptomonedas
Oficiales de policía de cinco países europeos han reportado enormes dificultades para obtener información de Binance, salvo en situaciones extremas como abuso infantil, terrorismo o amenaza inminente a la vida. La mayoría de las peticiones se redirigen al gobierno de los Emiratos Árabes Unidos (EAU), donde Binance está regulado, lo que alarga drásticamente los tiempos de respuesta. Esta lentitud es crítica; en casos de movimientos rápidos de fondos, «lo rápido que se obtienen los registros determina el resultado», según la fiscal Alona Katz.
Estados Unidos: Nuevos Desafíos para Fiscales Estatales
Aunque EE. UU. está en gran medida exento de la obligación de recurrir a gobiernos extranjeros, Binance ha solicitado a fiscales estatales redirigir peticiones a otros países, obstaculizando al menos dos investigaciones. Alona Katz, fiscal adjunta en Brooklyn, si bien en el pasado Binance fue ágil, ahora enfrenta barreras para obtener registros de usuarios en los EAU. «Para el bien de las víctimas de robo de cripto, es vital la cooperación oportuna de estas corporaciones», afirmó Alvin Bragg, fiscal de distrito de Manhattan.
Historial de Cumplimiento y Contexto Político
Binance ha enfrentado un historial complejo con el crimen. En 2023, pagó 4.300 millones de dólares en multas al gobierno de EE. UU. por violaciones de cumplimiento que permitieron a criminales mover dinero, y su fundador, Changpeng Zhao, cumplió una pena de prisión federal. Pese al acuerdo con el Departamento de Justicia para prevenir el delito, la trazabilidad de fondos dentro del exchange es limitada sin su cooperación directa.
Paradójicamente, la administración Trump ha mostrado una postura más favorable hacia la industria cripto desde principios de 2025. Se ha sabido de lazos comerciales entre Binance y World Liberty Financial, la empresa cripto de la familia Trump, y una firma emiratí invirtió en Binance usando criptomoneda de World Liberty. En abril de 2025, el entonces fiscal general interino, Todd Blanche, indicó un cambio de enfoque hacia los criminales en lugar de los exchanges, y Trump indultó a Zhao.
Turbulencias Internas y Conflictos de Intereses Emergentes
A finales del año pasado, Binance despidió o suspendió a varios de sus principales empleados de cumplimiento que habían alertado sobre flujos de 1.700 millones de dólares a entidades iraníes, algo que la empresa ha desmentido. Esta reorganización interna ha generado confusión sobre el manejo de solicitudes de la ley.
Noah Perlman, director de cumplimiento (CCO) de Binance, justifica la política para casos transfronterizos complejos y reafirma el compromiso de la empresa con su acuerdo de 2023. Sin embargo, la licencia de Binance en Abu Dabi desde diciembre y el flujo de solicitudes a través del gobierno emiratí suscitan preocupaciones sobre un posible conflicto de interés, dada la financiación de MGX (un inversor en Binance) por la realeza de Abu Dabi. Perlman niega dicho conflicto.
Incertidumbre sobre la Colaboración Futura en EE. UU.
Esta primavera, EE. UU. temió que las reglas de Binance se endurecieran, como en Europa. Un funcionario de cumplimiento de Binance informó al Departamento de Justicia que, a partir del 8 de junio, extenderían el requisito de tratados a más solicitudes estadounidenses. Aunque el plan no avanzó, la fiscal Katz calificó la posible medida como «devastadora para nuestras víctimas».
DnG